Одним из факторов, сопутствующих успешной мониторинговой деятельности, принято считать применение адекватной концептуальной модели, являющейся образом предметной области мониторинга, – которая обладает по возможности наименьшей сложностью (описывается минимальным числом параметров), в полной мере учитывает априорную и текущую информацию о наблюдаемом объекте и хорошо согласуется с характером решаемых задач управления.
Управленческая деятельность является иерархической вне зависимости от специфики объекта управления, так как лицо, принимающее решения в силу присущих ему объективных психофизиологических ограничений, не в состоянии адекватно учитывать влияние чрезмерно большого количества действующих факторов и их взаимосвязей. Мониторинговая деятельность также является иерархической, при этом отдельные задачи упорядочены по степени детализации информации и решаются с применением методов анализа (декомпозиции) и синтеза (агрегации) сведений об объекте наблюдения.
Осуществление финансового мониторинга в кредитных организациях предполагает применение системного подхода в качестве инструмента исследования предметной области, что обеспечивает:
✓ единый целостный подход к рассмотрению предметной области;
✓ формализацию сведений о сущностях предметной области (базовых понятиях концептах);
✓ выявление и сохранение сведений об отношениях и взаимосвязях между сущностями предметной области.
В процессе слежения за объектом мониторинга исходя из требований решаемой задачи могут в сочетании применяться различные виды мониторинга, при этом необходимо обеспечивать репрезентативность наблюдения как отдельных бизнес-процессов, так и банковской деятельности в целом.
Для тех видов мониторинга, в процессе которых осуществляется прямое измерение и сбор информации, одной из важных проблем является обработка, упорядочение и сохранение полученной информации с помощью технических средств, а также обеспечение свободного доступа к информационным ресурсам. При использовании технических средств возможно возникновение неполадок и сбоев, что следует учитывать при разработке сценариев защиты и восстановления информации.
Финансовый мониторинг может проводиться опосредованно, с привлечением методов финансово-экономического анализа и использованием гибкой системы показателей, при этом возможно непосредственно следить за объектом мониторинга, не прибегая к прямым измерениям, с использованием методик сбора, систематизации и обобщения сведений (мониторинг рыночной среды на основании публикаций в средствах массовой информации, нормативных документов и т. п.). Если в ходе финансового мониторинга осуществляется опосредованное измерение, например наблюдение производственно-хозяйственной деятельности предприятий агропромышленного комплекса, необходимо уделять большое внимание рациональной организации процесса измерения, использованию адекватных методов и средств, выбору показателей, а также последующей обработке данных и их адекватной интерпретации.