• В 1997 году зафиксировано 80 тысяч преступлений в финансово-экономической области. А сколько не зафиксировано? Учитывая раскрываемость преступлений в среднем порядка 15 %, можете себе представить реальную цифру.
• На втором месте стоит мошенничество – раскрыто 23 тысячи преступлений.
• 18 тысяч преступлений раскрыто по незаконным сделкам с валютными ценностями.
• 19 тысяч преступлений связано с фальшивомонетничеством.
Американский исследователь Пол Гоффиен, президент агентства «Служба коммерческой безопасности», разработал концепцию степени риска и квалифицировал людей по группам пониженного, допустимого и высокого риска.
Концепция сводится к следующему:
Пониженный риск: группа людей, которые вряд ли пойдут на компрометацию своих чести и достоинства, составляет 12 % населения США.
Допустимый риск: группа людей, которые могли бы в силу определенных обстоятельств впасть в искушение, но по своим убеждениям они близки к первой группе. Они не пойдут на преступление, если будут обеспечены соответствующие меры контроля. Таких в США 75 %. Наши психологи считают, что в России таких 80 %.
Высокий риск: опасные преступники. Они будут создавать условия для хищений, если даже будут отсутствовать, в США их 13 %. Наши психологи к этой группе относят 10 % населения страны.
Методы проверки прошлого людей и тесты на их порядочность определяют, к какой категории можно отнести сотрудника банка.
Естественно, что честные люди могут меняться в силу различных причин, а нечестные украдут всегда.
Основные виды преступлений, совершаемых банковскими служащими:
1. Продажа информации криминальным структурам и конкурентам. Банковские служащие совершают подобные преступления по разным причинам:
• передают информацию за деньги и различные услуги;
• передают информацию в результате шантажа при использовании компрометирующих их материалов;
• под давлением и угрозами расправиться с близкими или самим сотрудником банка.
В последние годы идет широкое внедрение мафией и конкурентами своих людей в банковские и финансовые структуры. Делается это самыми различными способами. Наиболее часто применяются:
• вербовка уже работающего в банке сотрудника (шантаж, запугивание, принуждение с помощью физического воздействия, похищения родственников, угроз, подкупа и т. п.);
• внедрение в банк хорошего профессионала-финансиста