• учредители предприятия задерживают перечисление взносов в уставный фонд;
• отсутствует реальное движение денежных средств по расчетному счету в банке в течение длительного времени;
• в уставных и других документах имеются возможные признаки подделки:
а) отсутствие или искажение необходимых реквизитов;
б) нечеткость оттисков печатей, штампов;
в) несоответствие реквизитов, указанных в бланках, фактическому названию предприятия;
г) несоответствие реквизитов в разных документах;
д) разночтения в текстах различных экземпляров одного и того же документа;
е) несоответствие структуры бланка общепринятой форме;
ж) подчистки, исправления, подделка подписей и печатей и т. п.
В целях изучения надежности партнера необходимо собрать о нем информацию и тщательно ее проанализировать. Для сбора информации и глубокой проверки используются учеты адресного бюро, милиции (наличие компрометирующих материалов), бюро технической инвентаризации (учеты приватизированного жилья), комитета по управлению муниципальным имуществом (справки о находящейся в собственности недвижимости), местной администрации (сведения на зарегистрированные там предприятия), телефонный справочник. Обязательным является посещение домашнего адреса клиента.
Для анализа собранной информации необходимо выделить те сведения о клиенте, которые хотя и соответствуют действительности, но свидетельствуют о некотором риске коммерческой сделки с ним:
• отсутствие офиса либо договора аренды, либо этот договор заключен неверно; отсутствие в офисе современной оргтехники и средств связи; убогая мебель; неряшливый внешний вид сотрудников, грубые манеры их поведения либо отсутствие сотрудников;
• проживание генерального директора не по адресу прописки, частая смена места жительства, вообще непродолжительное проживание в городе, отсутствие семьи, особенно детей и (или) близких родственников, двойное гражданство (либо вообще он является гражданином другого государства);
• сложность получения характеризующих клиента сведений из-за невозможности установить предприятия и лиц, с которыми он контактировал в своей деятельности ранее.
При неподтверждении предоставленных клиентом сведений, либо невозможности их проверки, либо получения информации, свидетельствующей о значительном риске сделки, от сделки следует отказаться.