12. Фальшивое авизо.
13. Умышленные неплатежи.
С 1 января 1997 года вступил в силу новый Уголовный кодекс Российской Федерации. Все преступления против чужой собственности подлежат квалификации по статьям 158–168 гл. 21 особенной части УК «Преступления против собственности». Для облегчения и совершенствования работы информационно-аналитических подразделений ЧОП выделяются различные признаки, по которым можно определить, а в ряде случаев и установить преступные намерения партнеров, клиентов, конкурентов и криминальных элементов в отношении охраняемой деловой или коммерческой структуры.
Выявление мошенничества включает в себя такие мероприятия, которые позволяют обнаружить факт мошенничества, совершения афер, злоупотреблений и т. п.
Выявление мошенничества начинается с выявления его признаков. Всяческое мошенничество предполагает проведение мошенником различных мероприятий, оставляющих за собой какие-то следы, которые и являются признаками мошенничества.
Поскольку виды мошенничества чрезвычайно разнообразны, то и признаки могут быть самыми разными, присущими каждому из них.
Так, мошенничество по видам может подразделяться на:
• мошенничество наемных сотрудников в отношении своего предприятия;
• мошенничество при аферах с инвестициями;
• мошенничество в области финансовой отчетности;
• мошенничество в банковской области;
• мошенничество в страховом деле;
• мошенничество в отношениях с партнерами;
• мошенничество в области приватизации;
• мошенничество в деловых партнерских отношениях;
• мошенничество в области конкуренции;
• мошенничество в области рекламы;
• мошенничество с использованием банковских пластиковых карт;
• мошенничество с использованием компьютерной техники.
4.3. Признаки мошенничества при регистрации компании
1. Регистрация компании по подложным документам. Делают это, как правило, фирмы-посредники, тесно связанные с регистрационными палатами и службами.
2. Регистрация компании проводится раньше выдачи лицензий на занятие той или иной деятельностью, и фирма начинает работать, не получив лицензию.
3. Отсутствие контроля за рекламой позволяет фирмам рекламировать не лицензированные деятельность и услуги.
4. Использование договора займа при вкладе денег в финансовые компании (применяется для обхода лицензирования этого рода деятельности).