Важно разобраться с вопросом о соотношении данных понятий. Причем не только в теоретическом, но и в практическом значении этих понятий. Правовой статус субъекта Закона № 115 – понятие, которое предопределяется понятием правового статуса субъекта российского права. Если лицо не обладает статусом субъекта российского права (конституционным статусом, статусом субъекта гражданского права), то на него не распространяется Закон № 115. Например, если лицо не обладает статусом субъекта российского гражданского права, то в таком случае оно не вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, а значит такое лицо не является носителем прав и обязанностей, которые нормативными актами ПОД/ФТ адресованы субъекту Закона № 115.
Здесь есть некоторая иерархия правовых статусов, поскольку сама правовая система – это иерархия различных подсистем.
Известно, что правовой статус субъекта права регулируется правовыми нормами, которые имеют различную отраслевую принадлежность. Причем право, как система норм, регулирует экономические, гражданские, финансовые, социальные, политические, общественные и собственно-юридические отношения в обществе.
И не вдаваясь в рассмотрение дискуссионных вопросов о классификации общественных отношений, обратим внимание только на то, что это большие комплексы относительно самостоятельных общественных отношений, и, соответственно, право, как система, должно быть по отношению к ним адекватно, а стало быть, – ему нужно делиться на иерархические подсистемы – на отрасли права.
Напомним, что нынешняя российская система права состоит из отраслей права:
– конституционное право;
– гражданское право;
– банковское право;
– гражданско-процессуальное право;
– арбитражное право;
– административное право;
– бюджетное право;
– налоговое право;
– уголовное право;
– уголовно-процессуальное право;
– другие отрасли российского права.
Соответственно, у всех физических лиц есть конституционно-правовой статус, гражданско-правовой статус, а также другие правовые статусы, в зависимости от того, в какие конкретные правовые отношения они вступают.
Организации тоже вступают в правоотношения и соответственно этому приобретают определенный правовой статус, или, как правило, – несколько правовых статусов. Например, все финансовые посредники, действующие на рынке, должны иметь конституционный статус, гражданско-правовой статус и соответствующий финансовый правовой статус. Например, кредитные организации, помимо гражданско-правового статуса, обладают статусом субъектов банковского права. Соответственно по этой причине у них есть некоторая специфика их статуса, как субъекта Закона № 115, которая отличает их в этом отношении от всех других финансовых посредников и при этом коррелирует со спецификой их статуса субъекта Закона № 115.