И помните: ваша задача не формально исполнять требования банка и предоставлять запрашиваемые документы, а логично и обоснованно доказать банку, что ваша деятельность чиста и легальна. Поэтому давайте, как можно более подробные пояснения и будьте открыты.
Что делать, если счет заблокировали:
1. Первое, что стоит сделать, это обратится в банк и узнать причину;
2. Соберите все подтверждающие документы, указывающие на то, что операция легальна, имеет экономический смысл, а контрагент – благонадежный;
3. Если банк запрашивает какие-либо документы – предоставьте их в кратчайшие сроки;
4. В том случае, если обслуживающий банк не принял доводы, обращайтесь с жалобой в Центробанк. В ситуациях, когда банк отказывается проводить операцию или открывать счет, можно обратиться в межведомственную комиссию при Центробанке. Правила работы комиссии регулирует Указание от 30.03.2018 №4760-У. Комиссия в течение 20 дней должна рассмотреть жалобу и оставить решение банка в силе либо отменить его. О своем решении она сообщает заявителю и в банк не позднее 3 рабочих дней.
5. Когда из всего вышеперечисленного ничего не помогло, у компании всегда есть возможность обжаловать действия банка в суде. Судебная практика показывает: в том случае, если у компании все чисто, а со стороны банка происходит явно необоснованное превышение полномочий, суды встают на сторону организации. Так, в деле № А40—137121/18-182-1030 компания выиграла суд у Сбербанка, который неправомерно заблокировал счет у компании, предоставившей все запрошенные документы.
1.6. Как и какие ОКВЭД выбрать при регистрации ИП. На что влияет выбор
Еще на этапе регистрации предприниматель должен выбрать основной код ОКВЭД и, по желанию, несколько дополнительных. Все эти данные он указывает в заявлении Р21001.
Разберемся, для чего нужны эти коды, на что они влияют и как их можно поменять.
1.6.1. Что такое ОКВЭД и для чего они нужны
ОКВЭД – общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Каждому виду предпринимательской деятельности соответствует свой код ОКВЭД, имеющий от 2 до 6 цифр. С 11 июля 2016 года действует классификатор ОКВЭД-2 (версия ОК 029—2014 (КДЕС Ред. 2)), утвержденный приказом Росстандарта N 14-ст от 31.01.2014г. В нем 21 раздел посвящен разным экономическим сферам.