Российские финансовые власти регулярно предупреждали и предупреждают вкладчиков об опасности финансового мошенничества. В 1994 году Министерство финансов РФ выпустило перечень финансовых компаний (куда вошла и МММ), которые выпускали акции без необходимых лицензий. Однако нелегко заставить инвестора прислушаться к подобным предупреждениям, когда вложенные им деньги чудесным образом умножаются в несколько раз, и притом в рекордно короткие сроки.
На нынешнем сайте Центрального банка России размещена подробная информация о пирамидах Понци, с перечислением ряда характерных для них признаков. Важнейшие из них таковы:
Они обещают вкладчикам проценты, в несколько раз превышающие рыночные стандарты, а также «гарантированный» возврат инвестиций.
У них нет лицензии или разрешения на осуществление инвестиционной деятельности от Банка России или Федеральной службы по финансовым рынкам.
Финансовые связи этих компаний с теми, которые они якобы финансируют для получения дохода, недостаточно прозрачны, а сфера деятельности этих финансируемых организаций, как правило, весьма расплывчата.
Фактически выплата процентов одним клиентам происходит исключительно за счет вкладов других (последующих) клиентов.
Несмотря на многочисленные предупреждения, наивные инвесторы все продолжают попадаться на уже известные уловки. Не так давно Центральный банк России раскрыл еще одну аналогичную пирамиду: некая компания обещала вкладчикам годовой доход около 600 % (2,2 % в день), предлагая инвестиции в микрокредитование. И опять мы видим здесь все характерные элементы финансового мошенничества: агрессивная маркетинговая кампания с участием известных личностей, невероятная окупаемость первых инвестиций, выплата процентов одним участникам за счет других.
Как ни печально, старая история повторяется снова и снова, не только разоряя незадачливых клиентов, но и нанося большой ущерб репутации всей финансовой отрасли в целом.
В итоге российские вкладчики сейчас довольно настороженно относится к любым финансовым институтам. Пытаясь оздоровить финансовый сектор, Центральный банк России начиная с 2013 года отозвал около 300 банковских лицензий. Привело это, однако, в основном к усилению доминирующего положения ряда ведущих игроков на финансовом рынке, а имевший место волюнтаризм лишь способствовал усилению совершенно не обоснованной общей подозрительности.