По степени вовлеченности инвестора:
Активный. Инвестор постоянно занят ведением инвестиций.
Пассивный – вариант для тех, кто не готов прикладывать много усилий.
По срокам достижения целей:
Краткосрочные: от 1 года до 3-х лет. В этом случае риск должен быть сведён к минимуму. Поэтому приоритет отдаётся государственным ценным бумагам.
Среднесрочный: от 3-х до 10-ти лет. Здесь уже добавляются инструменты с более высоким уровнем риска: акции отдельных эмитентов, корпоративные облигации.
Долгосрочный: более 10-ти лет. В этом случае будут преобладать рискованные и доходные инструменты. Их доля должна снижаться с приближением срока достижения поставленной цели.
Правила формирования инвестиционного портфеля
Этап 1 – сформулировать финансовую цель. Важное правило – конкретность и ограниченность по срокам достижения.
Неправильный вариант: накопить на обучение ребенка.
Правильный вариант: накопить за 4 года 400000 на обучение ребенка в ПГУ по специальности «Международные отношения».
Этап 2 – определиться с суммами ежемесячного взноса на инвестиции. Для этого лучше использовать специальный инвестиционный калькулятор.
Этап 3 – определить риск-профиль. Для этого будет полезно изучить иностранные тесты. Они помогут определить восприимчивость к риску и получить рекомендации по составлению портфеля. Для этого будет достаточно указать размер первоначальных вложений, планируемый срок инвестирования и сумму пополнения. Дальше специальная программа посчитает все самостоятельно.
Этап 4 – определиться с видом портфеля и стратегией инвестирования.
Этап 5 – открытие брокерского счета. На это не потребуется много времени, будет достаточно и 10 минут. Процедуру возможно провести онлайн. Особое внимание стоит уделить выбору брокера. Для сравнения стоит изучить следующие критерии:
-– наличие или отсутствие лицензии;
– позиция в рейтинге Мосбиржи;
– тарифный план и условия обслуживания.
Этап 6 – выбрать активы в портфель. Это можно сделать самостоятельно, либо же обратиться за помощью к профессионалам. При самостоятельно выборе потребуется дополнительно изучить методику анализа активов. Эту информацию можно найти в книгах, статьях в интернете или же на специальных курсах.
В случае, когда всё это делает специальный человек, не потребуется приложение собственных усилий, всё будет гораздо проще.