● идентификация (выявление) операционных рисков по направлениям деятельности (бизнес-направлениям) организации, учёт и классификация инцидентов операционных рисков, сбор данных о размере потерь и вероятности наступления рисковых событий;
● оценка, мониторинг и предметный анализ операционных рисков, решение задач по минимизации (устранению) операционных рисков;
● регулирование (принятие, ограничение или нейтрализация) операционного риска;
● выбор механизмов контроля за операционными рисками, внедрение системы контроля и отчётности по операционному риску, совершенствование методов измерения операционного риска, а также контроль системы управления операционным риском.
Идентификация операционных рисков
Внутренними и внешними факторами (причинами) операционного риска являются:
● недостаточный уровень автоматизации процессов, отсутствие доступа к коммерческим базам данных, сбои/отказы автоматизированных либо информационных систем, а также перебои в работе и порча оборудования;
● несовершенство организационной структуры организации в части распределения полномочий структурных подразделений и отдельных сотрудников, порядков и процедур заключения сделок либо осуществления операций, их документирования и отражения в учёте;
● несоблюдение сотрудниками установленных порядков и процедур, неэффективность внутреннего контроля (т. н. организационный риск);
● недостаточная компетенция персонала, недостаток кадров и неустойчивость штата организации, зависимость от отдельных специалистов, несанкционированные действия персонала, а также мошеннические действия (риск персонала);
● неблагоприятные внешние обстоятельства, находящиеся вне периметра организации, случайные или преднамеренные действия физических и/или юридических лиц, направленные против её интересов.
Выявление (идентификация) операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, который осуществляется на нескольких уровнях:
● анализ изменений в финансовой сфере организации в целом (освоение новых направлений деятельности, продвижение на рынке новых банковских услуг, внедрение новых технологий или финансовых инноваций), которые могут оказать влияние на эффективность деятельности;