В основе консультации лежит индивидуальный подход к каждому клиенту. Финансовый консультант учитывает финансовые цели, рисковый профиль и ситуацию клиента, чтобы предложить наиболее эффективные стратегии. Он помогает клиентам разработать персональный финансовый план, который будет соответствовать их потребностям и поможет им достичь финансовых целей в средне и долгосрочной перспективе. Важной частью роли финансового консультанта является поиск различных инвестиционных возможностей, создание инвестиционных стратегий и своевременное информирование клиентов о них. Они помогают клиентам понять разницу между акциями, облигациями, недвижимостью и другими видами активов, а также помогают им выбрать оптимальный портфель инвестиций.
Кроме того, финансовый консультант оказывает поддержку клиентам в планировании налогов, пенсионных накоплений, страхования и других аспектов финансового обеспечения. Такой специалист помогает клиентам минимизировать финансовые риски и максимизировать их доходы, используя оптимальные стратегии. В современном мире роль финансового консультанта особенно важна из-за непредсказуемости и нестабильности финансовых рынков. Экономические кризисы, изменения в законодательстве и другие факторы могут значительно повлиять на финансовое положение людей и организаций. Финансовый консультант помогает клиентам адаптироваться к таким изменениям и принимать правильные решения в условиях неопределенности.
Большинство клиентов приходят ко мне с целью зарабатывания денег на определенном рынке или виде активов, я всегда рекомендую и даже настаиваю на том, чтобы потенциальный клиент смотрел на свои личные или корпоративные финансы своей организации гораздо шире. Необходимо для начала выяснить наличие активов и пассивов, сбережений и только после этого выделять определенную часть средств под инвестиции. Да и тут нужно выделять определенный четкий процент на каждый класс активов. Например, я рекомендую инвестировать в венчурные активы, коими сегодня является криптовалюта, не более 5—10% от своего инвестиционного капитала. Что касается готовых рецептов – вот самый простой:
Ваш капитал, то есть сбережения, нужно разделить на 3 равные части: Резервный, Текущий и Инвестиционный.
Резервный – это те деньги, которые вам не понадобятся в ближайший год-два, и которые вы сохраняете на самый крайний случай: болезнь или лишение источника доходов.