Кредитные организации могут заниматься деятельностью с ценными бумагами. Управление такой деятельностью осуществляется совместно центральным банком и отделом управления ценными бумагами. Модель контроля российской банковской системы представляет собой единый централизованный контроль, в котором контрольные полномочия сосредоточены в центральном банке. 25 июля 2013г. Президент России путин подписал законопроект о создании единого агентства финансового контроля, реформировать оригинальную систему управления и внедрить единый контроль над финансовой отраслью.
Что касается принципов организации государственного финансового контроля, то эти принципы изложены в Лимской декларации ИНТОСАИ. Основными принципами осуществления государственного финансового контроля являются:
– законность:
– независимость:
– объективность;
– ответственность;
– гласность;
– системность.
В качестве основного органа банковского надзора правительство применяет ряд методов контроля финансового рынка. Например, регуляторы контролируют выдачу лицензий, ограничения на ведение бизнеса, установить нормативные показатели, такие как коэффициент достаточности капитала， строгий надзор за ликвидностью, создание механизмов выхода на рынок для проблемных финансовых институтов, для того, чтобы добиться надзора и контроля всех финансовых учреждений.
Основное содержание финансового контроля в России включает контроль доступа к рынку, контроль рисков и контроль выхода на рынок. Надзор за доступом к рынку является основным звеном в надзоре за финансовыми учреждениями, включая финансовые регистрацию и утверждение финансовых учреждений, условий учреждения и доступа персонала. Установив определенные стандарты, можно измерить, имеет ли коммерческий банк, выходящий на финансовый рынок, требуемое качество и сможет ли он выполнять важную роль рационального контроля размера и базы банка.
В операционной деятельности финансовых учреждений существуют различные риски, как внутренние, так и риски, вызванные внешней средой. Риск – контроль – это мониторинг рисков в деятельности финансовых учреждений, само управление является своего рода постоянным надзором, в соответствии с требованиями пруденциального надзора, а также содействовать нормальному функционированию финансовых институтов.
Из-за конкуренции чистый надзор не может гарантировать, что финансовые институты всегда будут существовать на рынке, а проблемные финансовые институты сталкиваются с проблемой активного или пассивного выхода из рынка. Надзор за выходом с рынка финансового рынка – это метод, используемый компетентным органом, когда учреждение не выполняет разумные требования компетентного органа. Эти основные содержания объединяются друг с другом и проходят через весь процесс финансового контроля.