Прежде всего, как уже отмечалось, необходимо обеспечить регулярную сверку баз данных получателей ББД с другими государственными информационными системами – ЗАГСами, МВД, ФМС, Минобороны и т. д. Это позволит оперативно выявлять умерших, осужденных, призванных в армию, длительное время отсутствующих в РФ лиц и прекращать начисление им выплат. Также следует организовать обмен информацией с кредитными бюро и банками для выявления случаев взыскания средств ББД по исполнительным листам, что будет однозначно свидетельствовать о нецелевом характере их использования.
Целесообразно сформировать при уполномоченном органе по администрированию ББД (ПФР) специальную службу внутреннего аудита и контроля, которая будет заниматься сплошным мониторингом платежей, выявлением подозрительных операций и адресов, назначением проверок. Потребуется тесное взаимодействие этой службы с правоохранительными органами, судами, социальными службами для оперативного реагирования на факты мошенничества.
По наиболее вопиющим эпизодам злоупотреблений необходимо обеспечить неотвратимость уголовного преследования с широким освещением в СМИ. Крайне важен и общественный контроль – необходимо создать удобные механизмы обратной связи для граждан, позволяющие сообщать о фактах принуждения к передаче средств ББД, попыток обналичивания выплат и т. д. В целом, противодействие мошенничеству с ББД должно стать приоритетом всей правоохранительной системы, а также предметом общественного мониторинга.
Помимо репрессивных мер, важнейшее значение имеет и профилактическая работа, особенно с наиболее социально уязвимыми категориями получателей ББД – одинокими пенсионерами, инвалидами, лицами с ментальными расстройствами. Необходимы специальные программы их финансового ликбеза, обучения цифровой грамотности и безопасности, противодействия социальному мошенничеству. К этой работе помимо социальных служб могут привлекаться НКО, волонтеры, специалисты по защите прав потребителей.
Отдельного упоминания заслуживает проблема возможного нецелевого расходования средств ББД на покупку алкоголя, наркотиков, предметов роскоши в ущерб жизненно необходимым товарам и услугам. Хотя прямой контроль за направлениями трат граждан несовместим с принципом безусловности ББД, государство может применять косвенные методы регулирования для профилактики асоциального потребления. Речь идет, прежде всего, о серьезном повышении акцизов на алкоголь и табак, введении специального налога на предметы роскоши, развертывании масштабных кампаний по пропаганде здорового образа жизни и финансовой грамотности.