– Финансовые показатели: информация о выручке, прибыли, задолженностях и других ключевых метриках.
3.3. Источники информации
Для сбора данных используйте следующие источники:
– Официальные документы:
– Уставные документы, свидетельство о регистрации, налоговые декларации, выписки из государственных реестров.
– Финансовая отчетность:
– Годовые отчеты, балансы, отчеты о прибыли и убытках, кредитная история.
– Информация о владельцах и руководстве:
– Данные о владельцах, учредителях и ключевых руководителях компании.
– Данные о судебных разбирательствах:
– Информация о текущих и прошлых судебных разбирательствах, в которых участвовала компания.
– Отзывы и упоминания в СМИ:
– Статьи, упоминания в новостях, отзывы других компаний и клиентов.
3.4. Алгоритм проверки контрагента:
– Отправьте на почту перечень документов для проверки и запрашивайте всегда.
– Ведите переписку только с официальных контактов компании: телефон, мессенджер, электронная почта, почта и т. д.
– В договорах указывайте, что факсимильная, электронная переписка имеет юридическую силу.
– Запрашивайте только цветные хорошего качества копии документов и сверяйте даты, фото и подписи в них.
Этап сбора информации о контрагенте является критически важным, так как собранные данные станут основой для дальнейшего анализа и помогут в принятии обоснованных решений о сотрудничестве.
ЭТАП 4. ПЕРВИЧНАЯ ПРОВЕРКА
4.1. Определение цели первичной проверки
Первичная проверка контрагента – это ключевой этап в процессе установления деловых отношений с новым партнером. Она позволяет снизить риски, связанные с заключением контрактов, и защищает компанию от возможных финансовых и репутационных потерь.
4.2. Рекомендации по первичной проверке
Для эффективного выполнения первичной проверки следуйте этим рекомендациям:
– Используйте официальные источники информации – Данные, полученные из государственных реестров, налоговых органов и других авторитетных источников, являются наиболее надежными.
– Запрашивайте оригиналы документов – Убедитесь, что у вас есть доступ к оригинальным учредительным документам, финансовой отчетности и другим юридическим документам.
– Проводите независимые проверки – В случае необходимости обращайтесь к сторонним экспертам или аудиторам для выполнения независимого анализа контрагента.