1. Дисциплина: Умение следовать стратегии
Дисциплина – это способность строго следовать заранее определенной инвестиционной стратегии и придерживаться заранее намеченных целей, не поддаваясь эмоциональным импульсам или краткосрочным колебаниям рынка.
Почему дисциплина так важна?
– Противодействие эмоциональным решениям
– Одним из самых больших врагов инвестора является подверженность эмоциям, таким как страх или жадность. Если инвестор не придерживается дисциплины, он может принимать решения, которые основываются на краткосрочных рыночных колебаниях, а не на долгосрочной стратегии. Например, продажа активов в момент паники на рынке или покупка активов на пике цены, поддавшись эмоциям, может нанести ущерб долгосрочной доходности.
– Последовательность в действиях
– Дисциплина помогает инвестору быть последовательным в своих действиях. Например, если стратегия включает регулярное инвестирование (например, ежемесячные вложения), дисциплинированный инвестор будет продолжать инвестировать независимо от текущего состояния рынка, не позволяя краткосрочным изменениям (падение цен или волатильность) повлиять на его решения.
– Следование заранее установленным правилам
– Установив свою стратегию, например, по диверсификации активов, ограничению потерь или ребалансировке портфеля, инвестор должен строго следовать этим правилам. Дисциплина позволяет ему избегать ненужных отклонений от плана и нарушений долгосрочной стратегии.
– Избежание чрезмерного риска
– Дисциплинированный инвестор не поддается искушению набыть акции или активы, которые кажутся заманчивыми, но выходят за рамки его стратегии и терпимости к риску. Например, в моменты роста активов на рынке могут возникать искушения вложиться в спекулятивные инструменты, что является ошибкой без соблюдения дисциплины.
Как развить дисциплину в инвестировании?
– Четкая стратегия. Прежде чем начать инвестировать, важно разработать стратегию с учетом целей и рисков, чтобы можно было действовать по установленному плану.
– Автоматизация инвестиций. Один из способов поддержания дисциплины – автоматизация процесса инвестирования. Регулярные переводы на инвестиционные счета или автоматические покупки активов позволяют избежать необходимости принимать решения в зависимости от эмоций.
– Запись целей и правил.