Цифровая валюта и майнинг: регулирование - страница 11
В докладе отмечено:
«По мере роста популярности криптовалюты незаконная деятельность в блокчейне тоже стала более разнообразной. Например, некоторые злоумышленники в основном действуют вне блокчейна, но перемещают средства в блокчейн для отмывания денег.
Мы ежегодно отчитываемся о некоторых определенных категориях – украденных средствах, рынках даркнета и программах-вымогателях, и это лишь некоторые из них. Однако с диверсификацией криптопреступности, включающей в себя все виды преступлений, незаконная экосистема в блокчейне становится все более профессиональной, а количество организаций и сетей, использующих криптовалюту, растет, как и сложность их операций. В частности, мы наблюдаем появление крупномасштабных сервисов в блокчейне, которые предоставляют инфраструктуру для различных видов незаконной деятельности, помогая отмывать незаконно полученную криптовалюту».
По данным отчета, в 2024 году 40,9 млрд долларов в криптовалютах были получены на криптокошельки, связанные с незаконной деятельностью. И это минимальные на настоящее время оценки; цифры будут скорректированы в дальнейшем по мере выявления новых данных. Для примера компания указывает, что в отчете за 2023 год, опубликованном в январе 2024 года, были указаны предварительные данные о получение криптовалюты на кошельки, связанные с незаконной деятельностью, в размере 24,2 млрд долларов за 2023 год. В дальнейшем обновленная оценка за 2023 год составила 46,1 млрд долларов.
На рисунке 3 представлен скриншот изображения из доклада компании Chainalysis, иллюстрирующий объемы переводов в криптовалютах на кошельки, связанные, по мнению компании, с незаконной деятельностью, за 2020–2024 годы.
Рис. 3. Скриншот изображения с сайта Chainalysis.com из доклада «Отчет о криптопреступлениях»
Рекордная сумма зафиксирована в 2022 году, прогноз корректировки 2024 года – до 51,4 млрд долларов США.
Следующий доклад Банка России по интересующей тематике был опубликован 7 ноября 2022 года – это информационно-аналитический доклад «Децентрализованные финансы»[15] (далее – Доклад «Децентрализованные финансы»).
В докладе понятие децентрализованных финансов сформулировано следующим образом:
«DeFi – новая модель организации финансов, в которой отсутствуют посредники, сделки осуществляются автоматически при помощи смарт-контрактов, исполняющихся на базе технологии распределенного реестра (Distributed Ledger Technology, DLT), а пользователи осуществляют непосредственный контроль над своими активами <…>.