Реалистичность: опирайтесь на фактические данные
Прозрачность: все корректировки должны быть обоснованы
Оперативность: своевременно вносите изменения
Действия после утверждения:
Распределите бюджет по ответственным лицам
Назначьте контрольные точки для мониторинга
Организуйте систему отчетности
Проводите регулярный анализ отклонений
Важные моменты:
Сохраняйте историю изменений
Документируйте причины корректировок
Обеспечьте доступ к данным всем заинтересованным сторонам
Регулярно пересматривайте методологию планирования
Этот подход позволяет оперативно реагировать на изменения и поддерживать актуальный финансовый план.
Создать платежный календарь
Структура платежного календаря:
Создать таблицу с ежедневной или еженедельной разбивкой
Включить колонки для:
Даты платежа
Контрагента
Суммы
Назначения платежа
Источника средств
Статуса (запланировано/выполнено)
Этапы создания:
Соберите все обязательства:
Текущие счета к оплате
Зарплаты и налоги
Кредитные платежи
Арендные платежи
Учет входящих средств:
Плановые поступления от клиентов
Прогнозируемые продажи
Авансовые платежи
Основные правила заполнения:
Фиксируйте все платежи заблаговременно
Указывайте реальные сроки, а не желаемые
Резервируйте средства под крупные платежи
Отслеживайте кассовые разрывы
Практическое использование:
Ежедневно актуализируйте данные
Контролируйте исполнение платежей
Корректируйте при изменении ситуации
Используйте для планирования операций
Инструменты:
Excel/Google Sheets для небольших компаний
1С или ERP-системы для средних и крупных
Банковские системы онлайн-банкинга
Ключевые моменты:
Обеспечьте прозрачность для руководства
Назначьте ответственного за ведение
Установите регламент обновления
Контролируйте соблюдение графика
Дополнительные функции:
Цветовая индикация приоритетов
Автоматические напоминания
Интеграция с бухгалтерией
Формирование отчетности
Платежный календарь помогает:
Избежать просрочек
Планировать денежные потоки
Выявлять кассовые разрывы
Оптимизировать платежи
Контролировать финансовую дисциплину
Пошаговый план разработки финансового оздоровления:
Диагностика текущего состояния:
Провести полный финансовый аудит
Оценить ликвидность (коэффициент текущей ликвидности, быстрой ликвидности)
Проанализировать денежные потоки
Определить структуру и объем задолженности
Разработка мер по восстановлению ликвидности: