Создание наследства: Передача капитала следующим поколениям.
Благотворительность: Пожертвования на благотворительные цели.
Методика SMART для определения целей:
Чтобы ваши инвестиционные цели были эффективными, они должны соответствовать критериям SMART:
Specific (Конкретные): Цель должна быть четко сформулирована и не допускать двусмысленности. Вместо "Хочу разбогатеть" – "Хочу накопить 1 000 000 долларов к 60 годам".
Measurable (Измеримые): Должен быть способ измерить прогресс в достижении цели. Например, "Накапливать 1000 долларов в месяц".
Achievable (Достижимые): Цель должна быть реалистичной и достижимой с учетом ваших текущих ресурсов и возможностей.
Relevant (Актуальные): Цель должна соответствовать вашим ценностям, потребностям и жизненным приоритетам.
Time-bound (Ограниченные во времени): Должен быть четкий срок достижения цели. Например, "Накопить 100 000 долларов к 40 годам".
Примеры SMART целей:
"К 60 годам я хочу иметь 1 000 000 долларов на пенсионном счету, откладывая 1500 долларов в месяц и инвестируя в диверсифицированный портфель акций и облигаций."
"Через 5 лет я хочу накопить 50 000 долларов на первоначальный взнос за квартиру, откладывая 800 долларов в месяц на сберегательном счете с высокой процентной ставкой."
"Через 18 лет я хочу иметь 200 000 долларов на образовательном счету для моего ребенка, откладывая 500 долларов в месяц и инвестируя в целевой фонд образования."
Процесс определения инвестиционных целей:
Определите свои жизненные цели: Что вы хотите достичь в жизни? Какие у вас приоритеты?
Оцените свое текущее финансовое положение: Сколько у вас активов и долгов? Какой у вас доход и расходы?
Сформулируйте конкретные инвестиционные цели: Используйте методику SMART для формулировки каждой цели.
Определите временной горизонт для каждой цели: Когда вы хотите достичь каждой цели?
Оцените свою толерантность к риску: Насколько вы готовы рисковать, чтобы достичь своих целей?
Разработайте инвестиционную стратегию: Определите, какие инвестиции подходят для каждой цели с учетом риска, доходности и временного горизонта.
Регулярно пересматривайте свои цели и стратегию: Ваши цели и финансовое положение могут меняться со временем, поэтому важно регулярно пересматривать свои инвестиционные цели и стратегию.
Советы:
Проконсультируйтесь с финансовым консультантом: