Кагал – это правление общины, руководившее всей ее жизнью. Кагал существовал в каждом городе, где жило сколь-нибудь значительное число евреев, и отвечал перед правительством и христианским населением за всю общину. Но главной задачей кагала обеспечением нормальной жизни евреев города, уплата за них всех налогов и управление общественного бюджета. Бюджет этот формировался за счет сбора денег со всех членов общины, за исключением самых бедных, которые уж совсем ничего не могли дать и сами нуждались в немедленной помощи. Затем старшины общины приступали к распределению этих денег в различные фонды общины, каждый из которых управлялся своей комиссией. Сама должность главы общины – "Парнаса" (от слова "парнаса" – заработок, "пропитание") и входящих в кагал старейшин, а также должности членов комиссий были общественными, то есть те, кто их занимал, не получали за это никакого жалованья. Что, впрочем, не мешало ожесточенной предвыборной борьбе за право их занимать. На выборы старейшин и членов комиссий собиралось все местечко. Проходили они необычайно бурно, а так как другим народам еще только предстояло познакомиться с известными евреям с древности принципами демократии, то и сами эти выборы вызывали немалое удивление у их нееврейских соседей. Поэтому слово "кагал" большинству людей и знакомо в значении "шумная, крикливая толпа".
Поначалу фондов в местечках было относительно немного.
Один из них занимался созданием специальных бесплатных или очень дешевых столовых для бедных – "батей-тамхуй", а также на покупку и раздачу им продуктов питания. Другой – покупкой необходимой одежды для нуждающихся. Третий – выделением средств на оплату учебы детей в хедерах и талмуд-торе – школах, где они обучались Торе, чтению, письму и элементарной математике.
Четвертый – содержанием синагоги, оплатой труда главного раввина местечка и писаря религиозного суда и на ритуальные услуги для погребения, которые оказывало погребальное братство – Хеврат-кадиша.
Однако постепенно число таких специализированных фондов росло как по инициативе самих комиссий по распределению общинных денег, так и по желанию отдельных членов общины, жертвовавших или завещавших свои деньги на вполне конкретные цели.
Помимо хеврат-кадиша – братства, которое в итоге стало не только заниматься погребениями, но и щедро жертвовать деньги нуждающимся, – появились братства «Бикур холим» (буквально «Посещение больных»), выделявшее средства на оплату услуг врача, покупку лекарств и уход за больными; братство "сандаков" (тех, кто держит на коленях младенца во время обрезания), выдававшее деньги на проведение обряда обрезания и устройства праздничной трапезы в честь этого события; братство «Ахнасат каля» (буквально «Ведение невесты»), выделявшее деньги на приданное для невест-сирот и просто невест из малоимущих семей.