Когда сферы ответственности и обязанности разных ведомств пересекаются, это приводит к различным недоразумениям, поскольку они могут быть по-разному интерпретированы. Во избежание подобных недоразумений министерства/ведомства должны совместными усилиями четко разграничить сферы ответственности в рамках системы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Отсутствие дублированных обязанностей и неразумной траты средств является дополнительным преимуществом.
Когда существует вероятность конфликта интересов между двумя или более министерствами/ведомствами, необходимо разработать процедуры, с помощью которых в случае возникновения подобного конфликта его можно было бы уладить. Единого способа разрешения таких конфликтов не существует. Зачастую в случае возникновения разногласий сотрудники ведомства обращаются к своему руководству. Иногда посредником между ними может быть назначена сама координационная группа. В любом случае рекомендуется заранее разработать механизм решения любых конфликтов.
4.3. Реализация стратегии
После того как национальная стратегия борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма разработана, сферы ответственности четко определены, а возможность возникновения конфликтов интересов сведена к минимуму, следует разработать план действий по ее реализации. С этой целью во многих странах создаются специальные рабочие группы, в которые входят представители государственных органов и частного сектора. Их роль заключается в проведении и координации намеченных мероприятий. Конечно, во многих случаях отдельно взятые министерства/ведомства несут исключительную ответственность за внедрение некоторых норм и положений, и в этом случае они должны иметь право самостоятельно их утверждать и вводить в действие. Тем не менее, чтобы обеспечить взаимодействие различных ведомств и учесть различные аспекты борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, требуется целая система мер. В особенности это касается частного сектора, на который фактически возложены обязанности по соблюдению требований регулирующих органов.
Эффективной системой по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма считается та, в которой существует доверие между государственным и частным секторами. Несмотря на то что оба этих сектора имеют разные позиции и приоритеты, их объединяет общая цель. Таким образом, если и государственный, и частный сектор хотят создать эффективную систему борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, выгодную обоим, им необходимо сотрудничать. Если частные учреждения доверяют государственным органам, то они принимают более активное участие в реализации национальной стратегии борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Это особенно важно с точки зрения информирования надзорных органов о подозрительных операциях, учитывая конфиденциальный характер информации, которую частные учреждения должны передавать государству. Передаваемые сведения в обязательном порядке должны быть точными, достоверными и как можно более полными. В условиях отсутствия активного участия со стороны частного сектора или доверия между частным и государственным секторами система борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма никогда не будет работать настолько эффективно, насколько это возможно.