• несанкционированный физический доступ неавторизованных лиц в контролируемую зону расположения технических средств и/или информационных активов;
● кадровая политика и безопасность труда[67]:
• нарушение договорных отношений в вопросах оплаты труда, выходных пособий, вознаграждения, компенсации сотрудникам, ошибки при найме и увольнении;
• нарушение норм охраны здоровья и безопасности труда;
• все типы дискриминации (по расовому, национальному, религиозному, половому и иным признакам);
● ошибки в клиентской практике, условиях продажи продуктов, во взаимоотношениях с клиентами[68]:
• недостатки в раскрытии информации о клиенте и контрагенте (принцип «Знай своего клиента»);
• недостатки клиентской политики (неприемлемость сотрудничества с отдельными клиентами/контрагентами);
• нарушения, связанные с раскрытием конфиденциальной информации клиента/контрагента, злоупотребление конфиденциальной информацией;
• нарушение со стороны организации фидуциарных отношений[69];
• нарушение организацией обязательств кредитора;
• нарушение организацией обязательств по расчётно-кассовому обслуживанию;
• неправильная деловая или рыночная практика;
• нарушение законодательства по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма;
• осуществление нелицензированной деятельности (предоставление услуг, подлежащих лицензированию, при отсутствии необходимой лицензии либо специального разрешения);
• практика проведения банковских операций, не соответствующая общепринятой деловой или рыночной практике;
• изъяны в продуктах расчётно-кассового обслуживания (претензии клиентов в части скорости обработки информации, документооборота, «ручной» обработки данных, тарифы, комиссии и т. п.);
• изъяны в продуктах дистанционного банковского обслуживания;
• изъяны в банковских продуктах с предоставлением посреднических услуг (в том числе конверсионные операции);
• изъяны в банковских продуктах по кредитованию;
• изъяны в иных банковских продуктах (за исключением расчётно-кассового обслуживания, дистанционного банковского обслуживания, посреднических операций);
• невыполнение требований по изучению клиентов;
• превышение лимитов риска на одного клиента/контрагента;
• разногласия в оценках результатов консалтинговых услуг;
● причинение ущерба физическим активам