11. Частая хаотичная смена IP-адреса, номера телефона и (или) иного идентификатора устройства, с которого пользователь получает доступ в свой аккаунт. Это может происходить и в обычной жизни, когда злоумышленники получают доступ к почте или телефону, после чего клиент хочет заменить скомпрометированные данные. Тем не менее это тоже должно насторожить, так как это говорит о небрежном отношении клиента к своим логинам и паролям. Также мошенники могут сменить почту или телефон с целью замести следы или запутать следствие, например, зарегистрироваться на свои собственные данные, потом попытаться сменить их на вымышленные.
12. Неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, которую невозможно проверить. Зачастую подозрения вызывают те документы, которые предоставляются крайне быстро или, наоборот, крайне долго. В первом случае это может свидетельствовать о том, что клиент использует шаблонные документы и меняет лишь некоторые данные в фоторедакторе. Предположим, что существует группа мошенников, которые используют подставных лиц для отмывания средств с их банковских карт. Все карты однотипны, как правило, даже одного или двух банков. Для вывода средств используется несколько шаблонов – выписок с банковского счета и снимок экрана с виртуальной неименной картой. За снимок экрана можно выдать сделанную картинку с реквизитами карты в любом графическом редакторе. Гораздо сложнее подделать фотографию экрана устройства, на котором изображена карта или ее данные. Стоит это учитывать при проверке.
Вернемся к дропам. При запросе у них выписки со счета и фотографии карты они могут прислать это очень быстро, буквально в течение 5—10 минут, так как за шаблон используется готовая банковская выписка, в которой меняются лишь ФИО клиента и его номер карты. Также обстоят дела и с подделкой виртуальной карты. Учитывая факт того, что счетов создается много, а занимается этим один или несколько человек, им хочется поставить предоставление запрашиваемых документов на поток и не выжидать специально час или даже более, как это требуется для среднестатистического клиента.
Обратная сторона медали заключается в неоправданно долгом предоставлении документов, что может также говорить о том, что клиент пытается найти способ как подделать документ, особенно если при этом его поведение говорит о том, что он спешит совершить транзакцию. Или это может быть отказ прислать селфи с документом, мотивируя это различными причинами, порой самыми нелепыми. Например, отказ прислать селфи, потому что клиентка заявляет, что не накрашена. Долгое предоставление договора между двумя юридическими лицами, или несколькими подобными компаниями тоже должно насторожить проверяющего, как правило, подобные договора хранятся структурировано, и не составляет большого труда их отсканировать, особенно если при этом сам клиент проявляет спешку или нервозность при общении с поддержкой.