4. Диверсификация: не кладите все яйца в одну корзину
Диверсификация – это стратегия управления рисками, которая заключается в распределении инвестиций по различным активам, отраслям и географическим регионам. Цель диверсификации – снизить общий риск портфеля, минимизируя влияние неблагоприятных событий на отдельные активы.
Основные принципы диверсификации
1. Распределение по активам:
– Акции и облигации: Инвестирование в различные классы активов, такие как акции, облигации, недвижимость и сырьевые товары, помогает снизить риск, так как эти активы реагируют на рыночные изменения по-разному.
– Сектора экономики: Распределение инвестиций по различным отраслям, таким как технологии, здравоохранение, финансы и потребительские товары, помогает снизить риск, связанный с колебаниями в конкретных секторах.
2. Географическое распределение:
– Международные инвестиции: Инвестирование в активы различных стран и регионов помогает снизить риск, связанный с экономическими и политическими событиями в одной стране.
– Развивающиеся рынки: Включение активов развивающихся рынков может предложить более высокую доходность, но также связано с более высокими рисками.
3. Размер компаний:
– Крупные, средние и малые компании: Инвестирование в компании разного размера помогает сбалансировать портфель, так как крупные компании обычно более стабильны, тогда как малые компании могут предложить более высокий потенциал роста.
4. Временные горизонты:
– Краткосрочные и долгосрочные инвестиции: Распределение инвестиций по временным горизонтам помогает управлять ликвидностью и рисками, связанными с изменениями рыночных условий.
Преимущества диверсификации
– Снижение волатильности: Диверсификация помогает снизить волатильность портфеля, так как различные активы реагируют на рыночные изменения по-разному.
– Защита от рисков: Распределение инвестиций по различным активам и отраслям помогает защитить портфель от неблагоприятных событий, таких как экономические кризисы или изменения в законодательстве.