Преимущества:
Быстрое пополнение оборотных средств
Перенос рисков просрочки на фактор
Освобождение от работы с дебиторами
Отсутствие долгосрочных обязательств
Важные моменты:
Информируйте клиентов о передаче прав требования
Соблюдайте сроки предоставления документов
Контролируйте качество дебиторской задолженности
Регулярно обновляйте информацию о состоянии расчетов
Расчет эффективности:
Сравните стоимость факторинга с банковским кредитом
Оцените выгоду от ускорения оборота средств
Учтите экономию на управлении дебиторами
Рекомендации:
Начните с небольших сумм для тестирования механизма
Используйте факторинг как дополнительный источник финансирования
Регулярно анализируйте эффективность использования факторинга
Проведение аудита долгов и работа с банками:
Подготовительный этап:
Соберите всю документацию по кредитам и обязательствам
Создайте единую таблицу всех долговых обязательств с детализацией:
Сумма кредита
Процентная ставка
График платежей
Обеспечение
Условия досрочного погашения
Анализ обязательств:
Оцените общую долговую нагрузку
Просчитайте сроки и суммы предстоящих платежей
Выявите наиболее проблемные кредиты
Определите резервы для обслуживания долга
Подготовка к переговорам:
Сформируйте финансовую модель компании
Подготовьте обоснование необходимости реструктуризации
Соберите документы, подтверждающие сложное положение
Продумайте приемлемые варианты реструктуризации
Варианты реструктуризации:
Продление срока кредита
Кредитные каникулы (отсрочка платежей)
Снижение процентной ставки
Изменение графика платежей
Конверсия валюты кредита
Частичное прощение долга
Переговоры с банками:
Назначьте встречу с менеджером банка
Предоставьте подготовленные документы
Аргументируйте необходимость реструктуризации
Предложите конкретные варианты решения
Будьте готовы к встречным предложениям
Документальное оформление:
Согласуйте все изменения в письменном виде
Получите одобрение службы безопасности банка
Подпишите дополнительные соглашения
Зарегистрируйте изменения при необходимости
После реструктуризации:
Строго соблюдайте новые условия
Поддерживайте контакт с банком
Регулярно предоставляйте отчетность
Мониторьте финансовые показатели
Важные моменты:
Начинайте переговоры до возникновения просрочек
Будьте честны о реальном положении дел
Предлагайте реалистичные варианты решения