Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов - страница 16

Шрифт
Интервал

Однако некоторые страны, в особенности развитые, должны использовать такую систему, не затрудняя при этом доступ к услугам банка своим малоимущим гражданам и не повышая цен на такие услуги. Такие граждане, например, вряд ли смогут представить требующиеся документы, удостоверяющие личность, или же оплатить дорогостоящие банковские услуги, связанные с внедрением механизмов борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Рекомендации FATF предусматривают достаточную гибкость в отношении различных внутригосударственных особенностей, а также допускают нововведения, касающиеся расширения доступа к банкам, таких как дистанционное банковское обслуживание. Необходимо также отметить, что в случае если малоимущие граждане не смогут пользоваться услугами официальной банковской системы, они найдут альтернативные системы, которые не подлежат контролю>9 по определению.

3. Политическая воля – ключ к успеху

Для того чтобы система борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма успешно функционировала, правительство страны должно проявить политическую волю и предпринять все необходимые шаги для создания и реализации этой системы. Таким образом оно продемонстрирует четкую приверженность принципам борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Это значит, что государство должно принять и реализовать надлежащие законы и постановления, выделить необходимые для этого ресурсы, предоставить полномочия соответствующим органам, преследовать в судебном порядке преступников и добиваться признания их виновности. Без такого рода приверженности со стороны высшего руководства страны вероятность успеха любой системы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма крайне мала, поскольку в этом случае стремление рядовых чиновников развивать эффективную систему банковского надзора с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма весьма незначительно. Это объясняется тем, что другие структуры вряд ли будут стараться привнести свой вклад или принимать активное участие в развитии такой системы.

4. Важность сотрудничества и взаимодействия

Отмывание денег и финансирование терроризма являются комплексными преступлениями, и поэтому многие государственные органы должны принимать активное участие в их предотвращении, обнаружении и преследовании преступников. Конкретные ведомства, вовлеченные в этот процесс, могут варьироваться от страны к стране, однако для создания эффективной системы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма необходимо взаимодействие между следующими органами:

Следующая страница