● наличие резко негативной информации о деятельности банка (наличие судебных исков, санкций со стороны надзорных органов, судебных разбирательств, способных существенно отразиться на деятельности банка, наличие сведений о запрете на осуществление отдельных банковских операций, приостановление действия банковской лицензии и т. д.).
– Для корпоративных заёмщиков:
1. В случае если заёмщик или основное обязанное лицо осуществляет:
● деятельность, запрещённую международными нормативными правовыми документами и актами;
● деятельность, имеющую высокий уровень риска осуществления в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма[29];
● деятельность, связанную с производством и торговлей табачными изделиями[30], крепкими алкогольными напитками[31], наркотическими средствами[32], психотропными веществами[33] либо их прекурсорами[34];
● деятельность по организации и содержанию игорных заведений[35];
● деятельность, связанную с производством и продажей оружия[36], или посредническую деятельность по его реализации;
● деятельность, связанную с благотворительностью[37];
● деятельность по организации, финансированию и участию в политических организациях и движениях.
2. Если заёмщик или обязанное или основное обязанное лицо зарегистрировано в офшорной зоне красной категории[38].
3. Если предполагаемый срок принятия кредитного обязательства более 15 лет.
4. Участие заёмщика, основного обязанного лица в проекте собственными средствами в размере менее 20 % (участие собственными средствами не требуется в случае предоставления в обеспечение по кредитной операции государственной гарантии страны инкорпорации заёмщика/иного основного обязанного лица или гарантии банка страны инкорпорации заёмщика/основного обязанного лица с долей государственного участия в нём в размере 100 %).
5. Отказ заёмщика/основного обязанного лица раскрыть своих конечных бенефициарных владельцев[39].
6. Прохождение заёмщиком/основным обязанным лицом процедуры банкротства, ликвидации либо реорганизации[40] (за исключением реорганизации в форме преобразования).
7. Наличие негативной информации по кредитной истории заёмщика/основного обязанного лица.
8. Размер кредитной операции превышает 50 % от валюты баланса заёмщика/основного обязанного лица за последний отчётный квартал текущего календарного года (не распространяется на SPV