– В истории изменений контактной информации.
– Среди удалённых фирм.
Это поможет получить первичную информацию и понять, с кем вы имеете дело.
Для обеспечения безопасности компании важно разработать внутреннюю политику по проверке контрагентов. Процесс проверки контрагентов – это один из ключевых элементов обеспечения безопасности компании и ее деятельности. Неправильный выбор партнера может привести к финансовым потерям, репутационным рискам и даже юридическим последствиям. В этой главе мы рассмотрим, как правильно организовать процесс проверки контрагентов, какие аспекты следует учитывать и какие инструменты использовать для минимизации рисков.
7.2. Цели и задачи проверки контрагентов
Проверка контрагентов направлена на достижение нескольких основных целей:
– Идентификация финансовых рисков: оценка финансовой стабильности контрагента, его платежеспособности и кредитоспособности.
– Проверка деловой репутации: выяснение истории деловых отношений контрагента, выявление случаев нарушения обязательств, судебных споров и других негативных факторов.
– Проверка на соответствие законодательству: выявление возможных нарушений законодательства, например, связи с незаконными или сомнительными схемами, участие в коррупционных или иных противозаконных действиях.
– Оценка корпоративной структуры: понимание структуры владения, наличия аффилированных лиц и возможных конфликтов интересов.
7.3. Организация процесса проверки
Организация процесса проверки контрагентов включает в себя несколько этапов:
Определение критериев проверки: необходимо четко определить, по каким критериям будет осуществляться проверка. Это могут быть финансовые показатели, репутационные факторы, корпоративная структура и другие аспекты. Важно учитывать специфику бизнеса и отрасли, в которой работает компания.
Сбор информации: сбор данных о контрагенте из различных источников, таких как публичные реестры, базы данных, специализированные сервисы проверки контрагентов, открытые источники информации СМИ, Интернет-ресурсы, а также запрос информации непосредственно у контрагента.
Анализ и оценка рисков: на основе собранной информации проводится оценка рисков, связанных с взаимодействием с контрагентом. Важно учитывать, как финансовые, так и репутационные, правовые и операционные риски.